Como a ID CTVM criou um ecossistema digital para conectar toda a cadeia dos fundos

Com plataformas desenvolvidas para gestores, consultores, investidores, desenvolvedores e empresas, a empresa aposta em uma experiência digital segmentada para simplificar operações e integrar o mercado de capitais.

A transformação digital mudou a forma como diferentes setores da economia se relacionam com seus clientes. No mercado de capitais, porém, esse processo apresentou um desafio adicional. Ao contrário de outros segmentos, no mercado de fundos uma única operação envolve diversos participantes — administradores fiduciários, gestores, consultores, investidores, empresas, desenvolvedores e instituições financeiras — cada um com necessidades, responsabilidades e rotinas distintas.

À medida que a indústria de fundos cresceu e se tornou mais sofisticada, ficou evidente que uma única plataforma já não seria suficiente para atender toda essa cadeia. O desafio deixou de ser apenas digitalizar processos e passou a ser construir uma experiência capaz de oferecer informações, funcionalidades e fluxos específicos para cada perfil de usuário, sem perder integração entre as operações.

Foi a partir dessa percepção que a ID CTVM desenvolveu um ecossistema digital formado por plataformas especializadas, conectadas entre si e desenhadas para atender diferentes públicos do mercado de capitais. Em vez de concentrar todas as funcionalidades em um único sistema, a companhia estruturou ambientes específicos para gestores, consultores, investidores, desenvolvedores e empresas, mantendo todas as informações integradas em uma única infraestrutura operacional.

Cada participante do mercado passou a exigir uma experiência diferente

A evolução da indústria de fundos ampliou a especialização dos agentes envolvidos em cada operação. Enquanto gestores precisam acompanhar diariamente passivos, movimentações e indicadores dos fundos, investidores buscam facilidade para realizar cadastros e acompanhar seus investimentos. Consultorias necessitam acesso às carteiras administradas, enquanto desenvolvedores demandam integração entre sistemas por meio de APIs.

Essa mudança também acompanha uma tendência observada em outros segmentos financeiros. Segundo pesquisas da Deloitte e da PwC, a personalização da experiência digital está entre as principais prioridades das instituições financeiras, refletindo uma demanda crescente por plataformas desenvolvidas de acordo com a necessidade de cada usuário, e não mais por sistemas únicos e generalistas.

Para Lidiane dos Santos, diretora da ID CTVM, esse movimento foi determinante para a estratégia tecnológica da companhia.

“Percebemos que diferentes participantes do mercado enfrentavam desafios completamente distintos. Nossa estratégia foi desenvolver plataformas específicas para cada perfil de usuário, mantendo toda a operação integrada em uma única arquitetura tecnológica”.

Um ecossistema de plataformas

A resposta da ID CTVM foi construir um conjunto de ambientes digitais especializados, cada um voltado para uma etapa da operação de fundos ou para um público específico do mercado.

O Portal do Consultor foi desenvolvido para atender consultorias e gestoras, oferecendo acesso à gestão dos fundos de investimento e acompanhamento das operações.

O Cadastro do Investidor concentra todo o processo de onboarding digital, permitindo que novos investidores realizem seu cadastro de forma eletrônica, reduzindo etapas operacionais e acelerando o início das operações.

Já o Portal do Gestor reúne informações relacionadas ao controle do passivo e ao acompanhamento dos fundos, oferecendo uma visão centralizada da operação para gestores independentes.

A companhia também desenvolveu o Portal IDSF, direcionado aos fundos que realizam onboarding de cedentes, automatizando uma etapa tradicionalmente marcada por processos manuais e troca de documentos.

Para empresas de tecnologia, foi criado o Portal do Desenvolvedor, ambiente que disponibiliza APIs e recursos para integração entre sistemas próprios e os serviços oferecidos pela companhia, permitindo maior flexibilidade para clientes institucionais.

A estratégia contempla ainda o Portal Nota Comercial, destinado aos clientes que utilizam a solução de emissão e gestão de notas comerciais, e o Portal de Cobranças, voltado para administração das rotinas de cobrança por meio de uma plataforma totalmente web.

Embora tenham finalidades distintas, todas essas soluções compartilham uma mesma arquitetura tecnológica, permitindo que informações circulem entre os diferentes ambientes sem necessidade de retrabalho ou duplicidade de processos.

“Não desenvolvemos plataformas isoladas. Estruturamos um ambiente integrado, em que cada usuário encontra exatamente as funcionalidades necessárias para sua rotina, mas com todas as informações conectadas dentro de uma mesma infraestrutura operacional”, afirma a diretora.

A experiência digital passa a fazer parte da infraestrutura do mercado

Mais do que disponibilizar ferramentas digitais, a companhia buscou reorganizar a forma como clientes se relacionam com seus serviços. A segmentação das plataformas reduziu a complexidade operacional, simplificou o acesso às informações e tornou a interação entre diferentes participantes do mercado mais fluida.

Esse modelo também permite incorporar novas funcionalidades de forma contínua, acompanhando a evolução da regulamentação, o crescimento da indústria e as mudanças nas necessidades de gestores, investidores e empresas.

À medida que o mercado de capitais amplia sua participação no financiamento da economia brasileira, cresce também a importância de experiências digitais capazes de combinar especialização, integração e eficiência operacional. É nessa direção que a ID CTVM segue expandindo seu ecossistema de plataformas, conectando tecnologia e serviços especializados para atender uma indústria cada vez mais dinâmica e complexa.

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