Grupo Stefanini e Banco do Brasil geram R$ 23 milhões em economia ao ano e 8 mil horas de eficiência com IA

Projetos aplicam inteligência artificial a processos críticos do banco para acelerar a análise de crédito e otimizar a logística de numerário

São Paulo, agosto de 2026 – Os resultados de duas iniciativas desenvolvidas pelo Grupo Stefanini, consultoria tech global com mindset AI-First, em parceria com o Banco do Brasil, mostram que a utilização da IA combina ganhos de produtividade, agilidade, desempenho e otimização de custos, impactando diretamente na operação bancária: uma estimativa inicial de R$ 23 milhões em economia anual na logística de numerário e eficiência superior a 8 mil horas-homem por ano em uma das etapas da análise de crédito.

Para o Grupo Stefanini, os projetos refletem uma abordagem AI-First, na qual a inteligência artificial é incorporada à estratégia de negócio e aos processos corporativos, e não tratada apenas para automatizar uma tarefa ou como uma camada isolada de tecnologia.

“Esses dois casos são particularmente emblemáticos porque mostram a amplitude da aplicação da IA no setor financeiro. De um lado, temos inteligência para interpretar informações complexas e apoiar decisões de crédito. De outro, modelos que antecipam necessidades e otimizam uma operação logística de grande escala. Em ambos, o valor está em usar tecnologia para tomar decisões melhores, mais rapidamente e com maior eficiência”, afirma Rodrigo Stefanini, CEO Latam e Espanha do Grupo Stefanini.

No Balanço Digital, a IA é aplicada a uma das etapas fundamentais do processo de concessão de crédito para empresas: a análise de demonstrativos contábeis, como Balanços Patrimoniais, DREs e SPEDs. A solução desenvolvida pelo Grupo Stefanini combina visão computacional, OCR, deep learning, processamento de linguagem natural e IA Generativa para identificar, extrair, classificar e estruturar automaticamente informações financeiras de clientes Pessoa Jurídica.

Em uma plataforma interativa, os dados são capturados, validados e organizados de maneira segura e padronizada, reduzindo a necessidade de atividades manuais e permitindo que os profissionais concentrem seu trabalho em análises de maior valor agregado e no julgamento especializado.

Nas primeiras fases de utilização, o projeto já representa eficiência superior a 8 mil horas-homem por ano nessa etapa do processo de crédito. Além do ganho de produtividade, a automação contribui para reduzir potenciais erros operacionais e acelerar as respostas aos clientes.

Já o projeto de Numerário e Rotas leva a inteligência para a operação física do banco. O desafio é complexo: garantir que cada agência tenha a quantidade adequada de dinheiro em espécie, no momento necessário, evitando tanto a falta quanto o excesso de recursos.

Para isso, o Grupo Stefanini desenvolveu, em conjunto com o Banco do Brasil, uma família com mais de 5 mil modelos de Numerário atuando de forma integrada, além de previsões adicionais organizadas por clusters. A solução analisa diferentes variáveis para estimar a quantidade de recursos necessária em cada agência.

A iniciativa também conta com o modelo de Rotas de Numerários, responsável por apoiar a definição da melhor estratégia para circulação, abastecimento e alívio de recursos entre agências e centros de tesouraria. Modelos analíticos preditivos e prescritivos, regras especialistas e painéis gerenciais trabalham em conjunto para recomendar o momento, o volume e a logística mais adequados para cada movimentação.

Na prática, a IA ajuda o banco a responder perguntas operacionais de alto impacto, como por exemplo, quanto dinheiro cada unidade deverá precisar, quando esse recurso deverá ser enviado e qual é a melhor forma de movimentá-lo pela rede. O resultado inicial é uma estimativa de economia de aproximadamente R$ 23 milhões por ano em despesas administrativas, além da redução de quilometragem percorrida, eliminação de deslocamentos desnecessários e melhoria do planejamento logístico.

“A tecnologia precisa estar conectada aos desafios reais da operação. Quando usamos inteligência artificial para prever necessidades, recomendar decisões e otimizar recursos, conseguimos transformar dados em eficiência e, ao mesmo tempo, liberar as equipes para atividades que exigem conhecimento e capacidade de decisão”, conclui Diogo Suzart, executivo de IA do Banco do Brasil.

Sobre o Grupo Stefanini

O Grupo Stefanini é uma consultoria tech global que domina o uso de Inteligência Artificial e cocria soluções sob medida para seus clientes progredirem em sua jornada digital, combinando presença global, ampla expertise técnica e um portfólio completo de serviços. Com clientes em mais de 100 países, 23 delivery centers em 5 continentes e mais de 35 mil colaboradores em todo o mundo, a consultoria organiza suas soluções em sete unidades de negócios: Technology, Cyber, Data & Analytics, Financial Tech, Operations, Marketing e Manufacturing, formando um grande ecossistema de inovação que entrega resultados relevantes e duradouros aos seus clientes.

Com diversas plataformas proprietárias de Inteligência Artificial, organizadas principalmente na suíte SAI (Stefanini Artificial Intelligence), o Grupo Stefanini combina dados, automação e IA para impulsionar a transformação de ponta a ponta. O Grupo Stefanini tornou-se referência acadêmica com o case “Criando uma Estratégia de Ecossistema na Era da AI” pela INSEAD e até hoje é estudado em escolas de negócios globais. Para mais informações, acesse stefanini.com.

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