AgRisk organiza jornada de crédito em três etapas com agente de IA

Uma decisão de crédito não termina na aprovação. Ela começa na consulta, passa pela leitura do histórico do cliente e segue durante todo o contrato. É essa lógica que orienta os três módulos lançados pelo AgRisk, infraestrutura de decisão de crédito de Uberlândia (MG). A empresa os organiza em três momentos: perguntar, com o AgenticRisk, entender, com o Insights, e proteger, com o Monitoramento e Alertas.

Perguntar: a plataforma inteira em uma conversa

O AgenticRisk é o agente de inteligência artificial do AgRisk. Ele transforma a plataforma em uma única conversa, na qual basta informar o que precisa ser consultado. As opções incluem restritivo nacional, SCR (Sistema de Informações de Crédito), histórico judicial, dados veiculares, compliance, CPR (Cédula de Produto Rural), imóveis, sócios ou grupo econômico. A consulta pode ser feita para uma pessoa ou para uma lista inteira de CPFs e CNPJs. O resultado é entregue por pessoa ou em relatório consolidado, com um resumo automático dos dados de cada módulo, sem que o analista precise abrir um por um.

Entender: a referência comercial da rede

O Insights funciona como a referência comercial da rede de crédito do AgRisk. A empresa solicita e recebe avaliações de relacionamento comercial de outras empresas da comunidade que já negociaram com o mesmo cliente. Dessa forma, concentra em um só lugar informações que hoje circulam informalmente entre as companhias do setor.

Proteger: alertas durante todo o contrato

O Monitoramento e Alertas estende a visibilidade para depois da concessão. A configuração parte dos fatores que cada empresa considera sinais de risco, como perfil do cliente, tipo de agricultura, mudança de score, negativação, protesto, novos processos ou execuções, embargos ambientais e sociais, apontamentos trabalhistas e criminais, endividamento e dados do SCR. Quando algum deles muda ao longo do contrato, a empresa é avisada e decide como agir.

Nas três etapas, a automação alcança a coleta e a organização dos dados, e não a decisão. Dos R$ 10,3 bilhões em operações solicitadas na infraestrutura, R$ 7,4 bilhões foram aprovados pelas próprias empresas.

“A integração entre AgRisk e AgFlow entrega tudo o que precisamos de forma muito mais ágil e organizada. No quesito alçadas, tem sido muito pontual para nós. Quando uma solicitação chega ao coordenador ou à liderança, já temos de forma clara o resumo do negócio, todos os ônus e os pontos positivos daquele crédito, e conseguimos seguir com a aprovação diretamente. Tudo fica registrado na esteira, cada um sabe até onde deve ir, quando deve entregar e quais os próximos processos a cumprir até a concessão. A implementação foi tranquila, e o ganho de tempo é expressivo”, conta Jean Becklin, gerente de Barter da Futura Agronegócios.

Inovação apresentada em debate sobre IA

Os módulos foram lançados em 25 de setembro, durante a segunda edição do Roadshow AgRisk, em Uberlândia. O evento reuniu clientes, prospects e profissionais de crédito e risco em torno da inteligência artificial como motor de crescimento empresarial, e não só de eficiência operacional. O tema dialoga com o momento do setor financeiro. Segundo a Pesquisa Febraban (Federação Brasileira de Bancos) de Tecnologia Bancária, realizada pela Deloitte, os bancos projetam investir R$ 3 bilhões em inteligência artificial, analytics e big data em 2026.

“Reunimos os grandes especialistas do mercado de crédito e risco para esse momento, porque queríamos que o lançamento desses módulos acontecesse dentro de uma conversa maior sobre o que a inteligência artificial já é capaz de entregar para quem decide crédito todos os dias. O nível de detalhe que construímos a partir do agro, com variáveis que um birô genérico não enxerga, é o que agora levamos para todo o mercado B2B”, afirma Gustavo Alves, CEO do AgRisk.

Tecnologia construída no agro

A base dos módulos é a experiência com o crédito agro, que exige variáveis como ciclo de safra, CPR, CAR (Cadastro Ambiental Rural) e patrimônio rural. O AgRisk Consultas soma mais de 3,5 milhões de consultas e mais de 1,2 milhão de CPFs e CNPJs analisados. Mais de 1.600 empresas usam a infraestrutura, que registra NPS (Net Promoter Score) de 75 pontos.

Sobre o AgRisk

O AgRisk é uma infraestrutura inteligente de decisão de crédito para empresas que avaliam risco de crédito de terceiros, como bancos, fintechs, factorings, fundos, escritórios de advocacia e companhias do agronegócio. Fundado em 2016 e com sede em Uberlândia (MG), o AgRisk reúne o AgFlow, motor de decisão de crédito, o AgRisk Consultas, plataforma de inteligência de risco, o AgRisk Capital, voltado à antecipação de recebíveis para a cadeia do agronegócio, e a CredAcademy, plataforma de capacitação em crédito.

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