{"id":64612,"date":"2023-03-28T09:27:00","date_gmt":"2023-03-28T12:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/2023\/03\/28\/allowme-lanca-e-book-sobre-impacto-que-contas-laranjas-trazem-a-instituicoes-financeiras-2\/"},"modified":"2023-03-28T09:27:00","modified_gmt":"2023-03-28T12:27:00","slug":"allowme-lanca-e-book-sobre-impacto-que-contas-laranjas-trazem-a-instituicoes-financeiras-2","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/prnewswire\/prnewsinternacional\/allowme-lanca-e-book-sobre-impacto-que-contas-laranjas-trazem-a-instituicoes-financeiras-2\/","title":{"rendered":"AllowMe lan\u00e7a e-book sobre impacto que contas laranjas trazem a institui\u00e7\u00f5es financeiras"},"content":{"rendered":"

PR NEWSWIRE<\/b><\/p>\n

\nEstudo citado aponta que a fraude \u00e9 hoje o principal desafio enfrentado por bancos e fintechs em todo o mundo; no Brasil, a fraude \u00e9 combinada \u00e0 agilidade proporcionada pelo PIX e aproveitada por criminosos para dificultar o rastreamento de valores de origem il\u00edcita<\/i><\/p>\n

S\u00c3O PAULO<\/span>, 28 de mar\u00e7o de 2023<\/span> \/PRNewswire\/ — A plataforma de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 fraude e prote\u00e7\u00e3o de identidades digitais AllowMe acaba de lan\u00e7ar o e-book Contas Laranjas – Um guia para entender e conter a crescente amea\u00e7a ao setor financeiro<\/i><\/b>. O documento n\u00e3o apenas traz alguns dados relacionados a fraudes nesse mercado em espec\u00edfico, como tamb\u00e9m elenca os principais desafios enfrentados por bancos e fintechs para combater essa modalidade de golpe virtual, que ganhou ainda mais notoriedade ano passado, quando a Pol\u00edcia Federal deflagrou uma opera\u00e7\u00e3o focada na prolifera\u00e7\u00e3o de contas laranjas, o que acabou por elevar essa quest\u00e3o a uma pauta priorit\u00e1ria do Banco Central.<\/p>\n

As chamadas contas laranjas s\u00e3o, muitas vezes, criadas por fraudadores a partir de dados vazados ou obtidos de forma ilegal e que t\u00eam como fim atos il\u00edcitos, a exemplo da lavagem de dinheiro, corrup\u00e7\u00e3o, sonega\u00e7\u00e3o de impostos e oculta\u00e7\u00e3o de bens. “N\u00e3o \u00e0 toa, as contas laranjas t\u00eam sido apontadas como a maior amea\u00e7a de fraude \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras de todo o mundo, superando, inclusive, golpes relacionados a pagamentos e roubos de identidade”, afirma Gustavo Monteiro<\/span>, diretor geral do AllowMe.<\/p>\n

De acordo com o Fraud Insights Report 2023<\/i><\/b>, estudo elaborado pela companhia americana Nice Actimize, 53% dos l\u00edderes de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 fraude globais entendem que a cria\u00e7\u00e3o dessas contas, em ingl\u00eas chamadas de money mule<\/i>, \u00e9 hoje o maior desafio enfrentado pelo segmento. Para o levantamento, foram analisadas bilh\u00f5es de transa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias, que, juntas, somam mais de US$ 110<\/span> trilh\u00f5es.<\/p>\n

Segundo o e-book do AllowMe , \u00e9 cada vez mais urgente que institui\u00e7\u00f5es financeiras adotem recursos para evitar a cria\u00e7\u00e3o de contas laranjas, n\u00e3o apenas pelos eventuais preju\u00edzos financeiros, mas tamb\u00e9m pelos potenciais danos reputacionais ou mesmo quebras regulat\u00f3rias.<\/p>\n

Na tentativa de prevenir crimes banc\u00e1rios e financeiros e aumentar ainda a seguran\u00e7a do PIX, tecnologia atualmente bastante visada pelos fraudadores pela agilidade que atribui \u00e0s transa\u00e7\u00f5es, o Banco Central j\u00e1 anunciou estudar uma nova regula\u00e7\u00e3o que responsabilize os bancos que tiverem contas laranjas hospedadas em seus sistemas, principalmente quando utilizadas como destino de valores oriundos de fraude.<\/p>\n

At\u00e9 agora, a institui\u00e7\u00e3o financeira que recebe um valor via PIX n\u00e3o \u00e9 obrigada a ressarcir a v\u00edtima caso o montante tenha sido desviado a outro banco ? algo relativamente comum, uma vez que essas contas s\u00e3o usadas por laranjas para pulverizar montantes financeiros rapidamente, de modo a diminuir a possibilidade de rastreio dessas transfer\u00eancias.<\/p>\n

Independentemente da responsabiliza\u00e7\u00e3o por transa\u00e7\u00f5es il\u00edcitas, hospedar uma conta laranja tem trazido impactos monet\u00e1rios negativos \u00e0s institui\u00e7\u00f5es financeiras. Isso porque, mesmo que em ambientes completamente digitais, h\u00e1 custos para abertura e manuten\u00e7\u00e3o de cada conta. Ainda segundo a pesquisa da Nice Actimize, uma conta laranja deixa de ser movimentada e fica sem saldo ap\u00f3s 45 dias em m\u00e9dia. “O dono de uma conta laranja nada mais \u00e9 do que um falso cliente, que faz uso dela apenas para direcionar montantes il\u00edcitos a terceiros. E, uma vez que atinge tal objetivo, acaba deixando-a de lado”, refor\u00e7a Monteiro.<\/p>\n

Para Monteiro, a identifica\u00e7\u00e3o de contas laranjas por parte das institui\u00e7\u00f5es financeiras conta com uma particularidade que difere a pr\u00e1tica de outras atividades il\u00edcitas digitais, a exemplo do roubo de contas. “Nem sempre o cliente \u00e9 uma v\u00edtima da fraude, mas pode tamb\u00e9m ser c\u00famplice, permitindo, por exemplo, o empr\u00e9stimo ou o aluguel de sua conta ativa a um terceiro em troca de uma porcentagem dos lucros transacionados em seu nome. H\u00e1 ainda quem aceite vender seus dados para a abertura de novas contas, sem se dar conta de que isso \u00e9 um crime. Nesse contexto, identificar comportamentos an\u00f4malos e suspeitos de um cliente j\u00e1 cadastrado ou mesmo de um novo usu\u00e1rio, cujos dados s\u00e3o de fato leg\u00edtimos, tem se mostrado um enorme desafio a essas empresas”, pontua.<\/p>\n

Diante desse cen\u00e1rio, o guia elaborado pelo AllowMe aponta que \u00e9 fundamental que as institui\u00e7\u00f5es financeiras adotem camadas de verifica\u00e7\u00e3o que identifiquem padr\u00f5es associados a esta atividade fraudulenta em diversos pontos da jornada do usu\u00e1rio ? e n\u00e3o apenas no momento do cadastro (onboarding<\/i>),\u00a0 quando o usu\u00e1rio naturalmente est\u00e1 mais disposto a passar por mecanismos de autentica\u00e7\u00e3o. O monitoramento deve ser constante e seguir as etapas de login e transa\u00e7\u00e3o, por exemplo.<\/p>\n

Analisar o comportamento do usu\u00e1rio e do dispositivo \u00e9 de suma import\u00e2ncia para a identifica\u00e7\u00e3o de atividades que fogem a um determinado padr\u00e3o. “O usu\u00e1rio abriu uma conta e rapidamente tentou movimentar valores expressivos? Solicitou um empr\u00e9stimo logo de cara? Houve mudan\u00e7a abrupta em sua geolocaliza\u00e7\u00e3o? H\u00e1 a abertura de diversas contas a partir de um \u00fanico aparelho? Todos esses movimentos s\u00e3o pass\u00edveis de serem mapeados por tecnologias de preven\u00e7\u00e3o \u00e0 fraude e, se combinados, podem trazer fortes ind\u00edcios de atividades de um laranja”, completa.<\/p>\n

O conte\u00fado completo do e-book Contas Laranjas – Um guia para entender e conter a crescente amea\u00e7a do setor financeiro<\/i> <\/b>pode ser conferido aqui: https:\/\/conteudo.allowme.cloud\/lp-contas-laranjas-contato?utm_source=pr&utm_medium=referral&utm_campaign=release<\/a>\u00a0<\/p>\n

FONTE AllowMe<\/p>\n<\/div>\n

\"\"<\/p>\n

A OESP<\/b> nao e(sao) responsavel(is) por erros, incorrecoes, atrasos ou quaisquer decisoes tomadas por seus clientes com base nos Conteudos ora disponibilizados, bem como tais Conteudos nao representam a opiniao da OESP<\/b> e sao de inteira responsabilidade da PR Newswire Ltda<\/b><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"PR NEWSWIRE Estudo citado aponta que a fraude \u00e9 hoje o principal desafio enfrentado por bancos e fintechs em todo o mundo; no Brasil, a fraude \u00e9 combinada \u00e0 agilidade proporcionada pelo PIX e","protected":false},"author":1,"featured_media":64613,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"_monsterinsights_skip_tracking":false,"_monsterinsights_sitenote_active":false,"_monsterinsights_sitenote_note":"","_monsterinsights_sitenote_category":0,"footnotes":""},"categories":[31],"tags":[],"class_list":["post-64612","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-prnewsinternacional"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64612","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=64612"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/64612\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/media\/64613"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=64612"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=64612"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/bluestudio.estadao.com.br\/agencia-de-comunicacao\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=64612"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}